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¿Cómo funciona el lavado de dinero en Internet? ¿Cómo una persona como tú o yo podemos caer en esta trampa pensando que somos santas palomas? Voy a explicarlo en detalle para intentar evitar que personas de buena fe caigan en esta trampa.
1.- La víctima (Tú) recibe un mail con una oferta de trabajo como intermediario, cuya operatoria es que ellos “venden un servicio/producto” a alguien de tu país, y necesitan a alguien del país (tú) para recibir el pago y enviárselo a ellos.
2.- Aceptas el trabajo y comienzan las transferencias de dinero a tu cuenta, montos de los cuales debes descontar tu comisión y enviarles el resto a ellos vía Western Union, u otro medio dependiendo de la modalidad de estafa vigente.
Dos simples pasos, que deberían hacer sospechar incluso al más ingenuo que hay algo extraño en el proceso ¿Por qué “el comprador” no puede enviarles a ellos directamente el dinero, sin pasar por tí? ¿Por qué “el vendedor” necesita a alguien que reciba el pago y se los envíe, perdiendo parte del importe en el camino? Sospechoso, por decir lo menos ¿verdad?
Veamos cómo operan.
1.- Envían mails masivos ofreciendo ganar hasta US$ 3000 por semana, por ser intermediarios en la cobranza de productos vendidos a empresas de tu país, en el que explican que necesitan alguien que pueda cobrar por ellos “pues se les hace muy difícil esta labor debido a las regulaciones de su país, que tiene fronteras cerradas”.
2.- Una vez que alguien les responde mostrando su interés, le piden la cuenta bancaria, sólo el número y banco, para supuestamente pedirle a sus clientes que depositen ahí.
3.- Con la cuenta bancaria en mano, van a cuentas bancarias a las que han logrado entrar gracias al proceso de Phishing (páginas falsas de los portales de bancos), y desde ahí realizan transferencias de dinero hacia la cuenta de quien cree estar “trabajando” legalmente para ellos.
4.- El ingenuo (tú) recibe el dinero y luego de descontar su comisión, envía el resto a una persona que le es indicada, vía Western Union (u otro medio).
Por supuesto esta persona que recibe el dinero vía Wester Union es inubicable, por lo que la policía no podrá dar con su paradero jamás. Ante esto, el único imputable legalmente es quien actuó de intermediario, plenamente identificable al ser esta persona quien, a la vista de los bancos y la justicia, realizó la transferencia. En pocas palabras, si has decidido aceptar un trabajo como ese, eres culpable de dos delitos:
1) Acceso no autorizado a un sistema bancario
2) Robo de dinero
2) Robo de dinero
Ya imaginarás cómo le va a quienes han caído en esta trampa ¿verdad? En Chile la pena mínima es de 1 año, más devolución del dinero que obviamente ya no existe. En otros países dependerá del sistema penal propio, pero en todo es castigado con devolución de lo robado y cárcel en diferentes grados.
Si has recibido alguna de estas “ofertas laborales” ¿Aun crees que es una buena oportunidad? Como siempre, no hay que creer ni en el viejo pascuero ni en las soluciones financieras mágicas… siempre hay una trampa escondida detrás.
Hasta ahora sé de dos “empresas” que envían estos correos:
Stefanini Akela-Ware
Ukrainian Software Consortium
Ojo con ambas…
Video: Como funciona el mercado negro de Internet ?
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